Como
primer medida, el Banco dará un enfoque distinto
según se trate de la necesidad que cada empresa tiene
para con el Banco. Los requerimientos irán variando
según la necesidad de operatoria que tenga la empresa
(sea persona física o legal). Estas necesidades pueden
ir desde la simple apertura de una cuenta corriente hasta
el otorgamiento de una línea de crédito.
1.
En los casos de apertura de cuentas
corrientes, los Bancos solicitan los datos de los Directores
y Representantes de la Sociedad, el poder bancario otorgado
a quienes van a ser los distintos firmantes. En general,
los Bancos analizan los antecedentes de los mismos.
Además,
los Bancos solicitan (entre otros) los siguientes temas:
- Ultimo
Balance certificado por Contador Público.
- Ventas
y Compras de los últimos 6 o 12 meses.
- Presentaciones
impositivas (IVA, Cargas Sociales, Ganancias) de los últimos
6 o 12 meses.
2.
Cuando
lo que se necesita de un Banco es financiación, líneas
de crédito, etc., el Banco analiza, además
de la información mencionada, índices específicos
que le permitan categorizar al cliente dentro de los parámetros
que ellos tienen establecidos, obteniéndolos de distintos
datos e información a ser suministrada por el cliente.
